不動産を活かした相続コンサルティング

平成２１年７月１５日　相続アドバイザー養成講座
テーマ「Ｌｅｔ’ｓのコンサルティング事例から」
講師　三井不動産株式会社　レッツ資産活用部　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　三木　裕之氏

前半は相続対策の考え方の話です。

相続対策として話をするには、普通は抵抗感があります。
しかし、相続を資産承継と考えると入りやすいです。

相続が争続になるのは、感情的な問題です。
譲り合いや思いやりが薄いなど、感情面はやっかいです。
プランニングやケーススタディーを中心に考えて、
客観的に数字で捉え、感情面には絶対に入っていかない
ことがポイントです。

まず最初は、資産の正確な把握が大切です。
不動産のみならず金融資産などの把握も重要です。
評価額・実勢額・相続税額の概算資産・利用の実態と
権利関係・収益状況も把握します。

そして、問題点、対策目的を明確にします。
相続前、相続発生後、納税後、等時期のよって主目的も変化します。

相続対策における不動産対策のポイントは３つです。
まず第一に、分けやすいこと（分割対策）
次に納税しやすいこと（納税対策）
最後に相続税の圧縮（節税対策）
殆どの相続において、遺産分割は発生します。
まずは円満に遺産分割できるかを中心に検討します。

後半は具体的事例にも基づくケーススタディーです。

現状の分析・・・利用状況・キャッシュフロー・
　　　　　　　　一次相続時相続税・二次相続時相続税。
現況の問題点を洗い出し、ポイントの整理と対策の検討。

Ａ案・・・自宅兼賃貸マンションの建築
Ｂ案・・・土地売却
Ｃ案・・・等価交換マンション事業

全てをシミュレーションして比較できるように提案する。
今回は検討の結果、等価交換を選択されました。

大手ならではの提案力と詳細なシミュレーションを学ばせて
いただきました。ありがとうございました。


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　相続アドバイザー協議会会員・旭化成不動産情報ネットワーク会員
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